DIRECCIÓN PROVINCIAL DEL IPACOOP- VERAGUAS
Directora: Janette Stanziola
Télefonos: 998-4531
Supervisión para la Prevención BC/FT/FPADM con Enfoque Basado en Riesgo
Supervisión para la Prevención del Blanqueo de Capitales, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva.
Divulgación de la Evaluación y Estrategia Nacional para la Lucha Contra el Blanqueo de Capitales, el Financiamiento del Terrorismo y de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva:
Circular D. E. No.53 del 27 de diciembre 2019 - Declaración Jurada Semestral
Evaluación Nacional de Riesgos de Blanqueo de Capitales y Financiamiento al Terrorismo de Panamá
Estrategia Nacional de Riesgo de la República de Panamá
Evaluación de Riesgo en Prevención de BC/FT/PADM del Sector Cooperativo Panameño
Circular D.G. No. 36 - del 28 de Diciembre de 2018
Son aquellas cooperativas debidamente registradas que se dedican a ofrecer servicios de ahorro y crédito. Ver listado
Según Circular D.E. 41 /D.A.C. 28 DE DICIEMBRE DE 2020
Según Circular D.E. 42 /D.A.C. 28 DE DICIEMBRE DE 2020
Se solicita todas las Cooperativas del territorio de la República de Panamá que califican como sujetos obligados según su actividad, llenar y enviar el siguiente reporte:
1. Formulario de Factores de Riesgo, versión 7.0. - Formulario de Evaluación de Componentes para Valorar los Factores de Riesgo: Formulario de Mitigación de Riesgo
Instructivo para completar el formulario: Instructivo del Formulario Mitigación de Riesgo
2. Cuestionario sobre el Programa de Prevención del Riesgo BC, FT, PADM, versión 7.0. : Cuestionario de Mitigación de Riesgo
Instructivo para completar el formulario: Instructivo del Cuestionario de Mitigación de Riesgo
Glosario: Descarga
Circular D.E./D.A.C. No.041 2020: Circular D.E. No. 041 D.A.C. del 28 de diciembre de 2020
Circular D.E./D.A.C. No.042 2020: Circular D.E. No. 042 D.A.C. del 28 de diciembre de 2020
El mismo deberá ser enviado a los correos estipulados en el instructivos.
A continuación se muestran las sanciones administrativas disciplinarias y financieras entre Cinco Mil Balboas (B/.5,000.00) y Un Millón de Balboas (B/.1,000,000.00), impuestas por el IPACOOP, dentro del marco legal del Régimen de Cooperativas establecido en la Ley 17 de 1 de mayo de 1997 y del Régimen de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiamiento del Terrorismo vigente a la fecha en la República de Panamá.
DIRECCIÓN DE AUDITORIA DE COOPERATIVAS
LISTADO DE SANCIONES
IMPOSICIÓN DE SANCIONES ADMINISTRATIVAS FINANCIERAS Y DISCIPLINARIAS POR INCUMPLIMIENTO DEL MARCO LEGAL DE PREVENCIÓN Y EL RÉGIMEN DE COOPERATIVAS
| FECHA | COOPERATIVA | PROCESO DISICIPLINARIO | MONTO | CONCEPTO |
| 01/12/2017 | COOP. A/C DE EMPLEADOS DEL MINISTERIO PÚBLICO, R.L. | Disolución de Oficio - Impuesta mediante DRC/06/LO/2017 | N/A | Por incumplimiento del objeto social e incumplimiento del Régimen de Prevención de BC/FT. |
| 01/01/2017 | COOP. S/M TRABAJADORES DE GRUPO WISA, R.L. | Disolución de Oficio impuesta mediante resolución número DE/DRC/LO/001/2017 | N/A | Por incumplimiento del objeto social e incumplimiento del Régimen de Prevención de BC/FT. |
| 29-08-2018 | ENTIDAD AUXILIAR COFEP, R.L. | N/A | B/. 5,000.00 |
Por violaciones a normas del Régimen de Prevención de BC / FT. - Sanción impuesta mediante Resolución JD-01-2018, emitida en Segunda Instancia. - La presente sanción modifica la sanción original impuesta por la Primera Instancia mediante Resolución DE-24-2017. |
| 29 -08-2018 | COOP. A/C CENIT, R.L. | N/A | B/. 5,000.00 |
Por violaciones a normas del Régimen de Prevención de BC / FT. - Sanción impuesta mediante Resolución JD-02-2018, emitida en Segunda Instancia. - La presente sanción modifica la sanción original impuesta por la Primera Instancia mediante Resolución DE-27-2017. |
| 29-08-2018 | COOP. A/C LA SOLIDARIDAD, R.L. | N/A | B/. 5,000.00 |
Por violaciones a normas del Régimen de Prevención de BC / FT. - Sanción impuesta mediante Resolución JD-03-2018, emitida en Segunda Instancia. - La presente sanción modifica la sanción original impuesta por la Primera Instancia mediante Resolución DE-50-2017. |
Nota Aclaratoria: Las sanciones que se listan en esta página web, corresponden a procesos ya concluidos y cuyas decisiones se encuentran ya ejecutoriadas, toda vez que se entiende agotada la vía gubernativa. Conviene aclarar que la sanción que se impone a una Cooperativa, Entidad Auxiliar del Cooperativismo Nacional, así como a cualquier Organización Cooperativa, se hace con fines correctivos y la publicación es de carácter disuasivo, en cumplimiento de la Ley N°23 de 27 de abril de 2015 y su modificación mediante Ley N°21 de 10 de mayo de 2017. Por lo anterior, la publicación de la sanción impuesta a una Cooperativa, Entidad Auxiliar o cualquier Organización Cooperativa, por la comisión de alguna falta administrativa probada, no representa una opinión adversa del IPACOOP sobre la Entidad u Organización sancionada.
PARA LA PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES, FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y PROLIFERACIÓN DE ARMAS DE DESTRUCCIÓN MASIVA.
MANUAL PARA LA DECLARACIÓN JURADA
Este manual tiene como objetivo instruir a los sujetos obligados financieros, no financieros y profesionales que realicen actividad sujetas a supervisión, el proceso de aceptación de la Declaración Jurada.
Los sujetos obligados que reúnen los requisitos para presentar la Declaración Jurada Definitiva, deberán enviarla desde el 1 de febrero de 2018 y la Declaración Jurada Semestral, a partir del 1 de julio de 2018, en cumplimiento en el artículo 15 del Decreto Ejecutivo 363, del 13 de agosto de 2015.
Descarga del Manual de Declaración Jurada
Circular Decreto Ejecutivo /02/2018
Preguntas Frecuentes del Manual de Declaración Jurada
Según Circular D.E./D.A.C. / No.09 del 14 Febrero 2020
y
Circular D.E. / D.A.C. / No.20 del 19 junio 2020
Se solicita todas las Cooperativas del territorio de la República de Panamá que califican como sujetos obligados según su actividad, llenar y enviar el siguiente reporte:
1. Reporte de Liquidez Mensual , versión 1.0. : Descargar
Instructivo para completar el formulario: Descargar
Circular D.E. /D.A.C. / No.020 del 19 junio 2020: Circular D.E. / D.A.C. /No. 020 - 19 de junio de 2020 - Actualiza los lineamientos establecidos en la Circular D.E. / D.A.C./No. 009 - 14 de febrero 2020 sobre el cumplimiento del Reporte de Liquidez Mensual.
Circular D.E. /D.A.C. /No.09 del 14 de febrero 2020: Circular D.E. / D.A.C. / No.09 del 14 de Febrero de 2020
El mismo deberá ser enviado a los correos estipulados en el instructivos.
