Directivos y oficiales de cumplimiento de cooperativas de la provincia de Veraguas y Coclé que realizan la actividad de ahorro crédito y son sujetos obligados a la Ley N°23, del 27 de abril del 2015, participaron de la jornada de conferencia 2025, “Implementación de Nuevos Procedimientos para el Cumplimento de los Sujetos Obligados del Sector Cooperativo” que desarrolla la Dirección de Cumplimiento y Riesgo del Instituto Panameño Autónomo Cooperativo IPACOOP bajo la Dirección Ejecutiva de la Magíster Erika Vargas de González.

Este espacio de sensibilización y conocimiento pretende brindarles las herramientas y claridad sobre las nuevas normativas y procedimientos que deben adoptar nuestros sujetos obligados para cumplir con los requisitos establecidos por el ente regulador, el IPACOOP. Aunado a identificar los riegos a nivel interno y externo, evaluarlos y comprenderlos como controles establecidos, para mitigar los riesgos.

La jornada, estructurada en dos fases incluyó como tópicos la “Responsabilidad del Gobierno Cooperativo”, “Enfoque Basado en Riesgo”, “Supervisión Extra-Situ/ In-Situ en Prevención de Blanqueo de Capitales, Financiamiento del Terrorismo, y Financiamiento Proliferación de Armas de Destrucción Masiva”, a cargo de las Lcdas. Olga Gómez, Astrid Hidalgo, Yolanda Gil, Leysi Díaz y el Magíster Amilcar Ábrego Asesor del Despacho Superior, quien destacó la importancia en la lucha contra blanqueo de capitales y el Régimen Sancionatorio.

Los sujetos obligados del sector cooperativo deben tener políticas establecidas, aplicar las debidas diligencias, así como realizar proceso de evaluación de riesgo operativo, clientes, empleados, proveedores, zonas geográficas, canales y servicios para prevenir el blanqueo de capitales. Durante la conferencia los participantes desarrollaron evaluación de casos de estudio para determinar las debilidades cometidas en cada uno, a fin de dar recomendaciones adecuadas, que les contribuya favorablemente en el ejercicio práctico de sus funciones.